Funkcjonariusze zatrzymali dwie osoby podejrzane o próbę wyłudzenia kredytu mieszkaniowego na kwotę przekraczającą pół miliona złotych. 31-letnia kobieta oraz współpracujący z nią pośrednik kredytowy wpadli w ręce policji w jednej z warszawskich placówek bankowych w momencie dopełniania ostatnich formalności związanych z umową

– Policjanci Wydziału do walki z Przestępczością Ekonomiczną Komendy Stołecznej Policji ustalili, że w jednym z banków na terenie Warszawy może dojść do próby wyłudzenia kredytu mieszkaniowego w kwocie 535 tysięcy złotych – przekazuje Edyta Adamus z KSP.

Ustalili oni, że obywatelka Białorusi prowadząca działalność gospodarczą zamierza uzyskać finansowanie zakupu nieruchomości, posługując się przy tym sfałszowaną dokumentacją finansową. Kluczowym elementem oszustwa było przedłożenie nierzetelnych ksiąg przychodów i rozchodów, w których celowo i znacząco zawyżono faktycznie osiągane dochody. Takie działanie miało na celu sztuczne wykreowanie wysokiej zdolności kredytowej i wprowadzenie pracowników banku w błąd co do rzeczywistej sytuacji materialnej wnioskodawczyni.

W toku prowadzonych czynności śledczy ustalili, że trzydziestojednoletnia kobieta nie działała samodzielnie, lecz korzystała z profesjonalnego wsparcia trzydziestoczteroletniego pośrednika kredytowego. Mężczyzna ten aktywnie uczestniczył w procesie przygotowania oraz składania wniosku, dostarczając do banku dokumenty zawierające nieprawdziwe informacje. Funkcjonariusze bacznie monitorowali rozwój sytuacji i postanowili interweniować w najbardziej newralgicznym momencie. Do zatrzymania doszło bezpośrednio w placówce bankowej, gdy oboje podejrzani pojawili się na miejscu, aby złożyć podpisy pod finalną wersją umowy kredytu hipotecznego. Dzięki reakcji policji nie doszło do uruchomienia środków i wypłaty pieniędzy.

Zatrzymani oszuści zostali przewiezieni do Komendy Rejonowej Policji Warszawa IV, gdzie osadzono ich w policyjnym areszcie. Po zgromadzeniu pełnego materiału dowodowego śledczy przedstawili obojgu zatrzymanym zarzuty dotyczące usiłowania oszustwa kredytowego, którego dopuścili się działając wspólnie i w porozumieniu. Sprawcom grozi teraz kara do 5 lat pozbawienia wolności. Sprawa ma charakter rozwojowy, a funkcjonariusze sprawdzają, czy podejrzani nie próbowali wyłudzić środków finansowych w innych instytucjach bankowych na terenie kraju.

fot. KSP